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网络投资看清是馅饼还是陷阱 警方提醒:发觉有风险要迅速终止交易并保存证据
2020年01月08日 10:02:58  作者:查小高  来源:云南法制报
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  随着社会经济的发展,群众的钱袋子也逐渐鼓了起来,如何理好财成为大家热议的话题。近年来,网络投资理财因方便、快捷得到不少投资者喜爱。但网络投资有隐蔽和不为人熟悉的特点,诈骗分子正是看到了这一点,在网络投资平台设下陷阱骗取钱财,诈骗方式越来越“专业化”。大多数投资者投资失利后,往往会以为自己理财不精所致,自认倒霉,殊不知,网络投资背后很可能有骗子设下的骗局。

  案例一 被投资群“好友”诱入诈骗陷阱
 
  徐先生工作之余热衷投资理财,除在网上查阅研究各类金融信息外,他还加入了网络投资大军,试图获取更多理财回报。
  
  2019年12月初,在徐先生所在的一个QQ投资群里,有一名陌生人主动加他为好友,并给徐先生推荐了一个名叫“贝恩财富”的投资平台。在该平台投资6000元后,徐先生发现系统就无法进行操作了,这才发觉被骗,遂报警求助。
 
  案例二 山寨交易网站以假乱真
 
  近日,昆明市公安局西山分局接到报案,市民杨女士被一名QQ好友引诱到名为“MP4软件”的网络平台进行投资理财,2015年至今已被骗24万元。
 
  接到报案后,民警调查发现,受害人进行投资理财的所谓“MP4软件”网络平台,实际上是个山寨版的交易网站,与真实官方网站相比,山寨网站中除两个英文字母不一样之外,其他页面样式、注册方式等都一模一样,达到了以假乱真的效果,群众很难辨别真伪,稍不留意就会上当受骗。
 
  揭秘 诈骗团伙的“专业化”操作
 
  办案民警表示,当前,通讯网络诈骗具有典型的“程序化”“专业化”特点。
 
  网络诈骗往往是团伙作案,采取有组织的公司化运作。诈骗公司有明确分工,团伙有“经理”“客服经理”“业务组长”“业务员”等多个等级。
 
  “经理”掌握客户资金去留,制作假网站、伪平台,控制商品价格数据,发布行情分析、盈利截图等虚假信息,培训业务员等。“客服经理”陪衬其他成员的诈骗活动,解答投资者的各种咨询,掩盖诈骗手段。
 
  “业务组长”“业务员”利用QQ等网络平台,发布虚假信息,引诱投资者进入伪平台,鼓动客户不断加大资金投入。团伙内部管理严格,禁止团伙成员本人及其近亲属进入平台投资,禁止团伙成员向投资者泄露真实身份和联系方式。
 
  抛出“投资小、回报快”的诱饵,具有很大诱惑力。诈骗团伙往往采取“先甜后苦”的方式,使投资者信以为真。大部分投资者事先都会抱着试一试的心理投一小部分钱,团伙成员往往会如期将盈利打回投资者的账户,此举使不少投资者对“投资”的真实性确信无疑。待投资者放松警惕心,开始大量投资后,团伙成员便趁机在后台操控,制造投资者亏损的假象,使投资者陷入“越亏越投、越投越亏”的泥潭。
 
  诱骗投资程序化、专业化。诈骗团伙大量招募业务员,先进行系统培训,培养骨干,再逐步发展成一般团伙成员。这些成员主要利用固定套路引诱客户,通过身份包装、发表“专业”分析和虚假盈利截图、灌输投资理念、推荐“老师”等手段,直到把投资者引入伪平台投资,再鼓动投资者不断加大投资。而些团伙成员的收入都是从投资者的亏损额中按比例提成的。
 
  操控涨跌,制造亏损假象。投资者一旦投入资金,就进入一张精心编织的大网,成为鱼肉,任人宰割。表面上,投资者的资金进入了第三方支付平台,实际上,大部分资金被转移到团伙主要成员的私人账户。
 
  团伙成员往往利用行情剧烈波动的时机,鼓动投资者加大资金和仓位买卖,再利用后台操控反向操作,让大部分投资者血本无归。而此时,大部分投资者都没有意识到自己被骗了,反而认为是运气太差投资失败。
 
  提醒 网络有风险 投资须谨慎
 
  民警提醒广大投资者,当前各种通讯网络诈骗手法让人防不胜防,除了公安机关见招拆招、精准打击外,投资者自身也应提高警惕,加强防范意识。
 
  树立风险意识。切记“天上不会掉馅饼”,防人之心不可无。如果有陌生网友突然嘘寒问暖,可能就是“黄鼠狼给鸡拜年”没安好心。如果他开始和你讨论理财话题,很可能是在分析你投资经验;如果他给你发盈利截图,还向你推荐投资平台,你可能已经成了他的目标。如果你贸然在他推荐的平台上投资,你的钱可能就是他的了。总之一句话,网络有风险,投资须谨慎。
 
  学会理性投资。作为网络投资者,应该加强金融知识学习,树立理性投资心态,加强风险评估,提升自己辨别真假理财产品的能力,从而避免陷入网络投资骗局。网络投资者在选择投资理财产品时,应仔细查明投资公司的来历,查看其经营范围及是否具备合法经营资质,谨慎选择,不要轻信所谓的高收益、高回报理财产品,以免上当受骗。
 
  知晓应急措施。俗话说:“贪小便宜吃大亏。”不要心存侥幸,如果感觉有风险,要迅速终止交易,保存涉案证据,及时向公安机关报案。具体方法包括:拨打110举报或咨询;立即拨打诈骗账户归属地银行的客服电话,根据语音提示输入诈骗账号,重复输错5次密码就可以快速止付,时限为24小时,以此防止损失,为公安机关侦查赢取时间;报警时须携带涉案的电话号码、短信息内容、网络地址、银行账号、卡号及交易明细。
 
  本报记者 查小高
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